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《保险业务模拟操作》实验教学大纲

课程名称:保险业务模拟操作

课程总学时:32

课程总学分:2

实验学时:32

适用专业及年级:金融学专业三年级

开设实验项目数:10

本大纲执笔人:林云飞              审稿人:宋芳          审定人:何宇

一、实验目的与基本要求

1、实验目的

通过本实验,使学生在学习理论课的同时,增强对保险实务工作的了解。使学生熟悉客户直接投保、代理人投保以及委托经纪公司投保等基本流程,基本掌握各个环节涉及到的相关操作,培养学生具有相应水平的保险公司实务工作适应能力,达到将相关核保核赔理论与实践相结合。通过本实验的教学环节,将理论学习与公司实务有效的加以结合,加强学生分析问题和解决问题的训练,培养学生的实际动手能力和操作能力,增强日后的就业竞争力。

2、基本要求

实验要求学生熟悉五大角色的保险实践活动。演练产寿险公司、保险代理公司、保险经纪公司业务处理流程、业务处理细节;演练保险各业务实践中从投保到理赔处理涉及到的几十种重要单证的规范缮制、识别、使用。

二、实验项目内容与学时分配

实验项目名称

     

实验

要求

实验

类型

每组

人数

1

实验准备

1.了解软件的操作环境

2.注册个人账号

3.完善客户、代理人、保险公司、经纪公司角色信息

2

必做

综合

1

实验项目名称

     

实验

要求

实验

类型

每组

人数

2

人寿保险

1.熟悉人身保险健康险基本产品,直接投保、委托投保、理赔、变更等流程操作。

2.熟悉人身意外伤害险基本产品,以及直接投保、承保前撤件、接触合同等流程;正确的缮制各个保险单。

3.熟悉人寿保险年金险的基本产品,客户询价、直接投保、委托投保、索赔;寿险公司展业、承保、理赔。

8

必做

综合

1

3

运输工具车辆保险

1.    加深对运输工具车辆险的认识,掌握投保、理赔流程。

2.    学会正确缮制各个运输工具车辆险单据。

2

必做

综合

1

4

企业财产保险

1.     客户填写欲投保“企业财产险”的企业基本信息,向保险经纪公司进行风险问询。

2.     委托经纪公司进行投保或是直接向财产保险公司投保。

3.     投保后对保单进行签字,签收,支付保费,还可以对保单信息进行变更。

4.     发生保险合同载明的危险事件后,向财产保险公司报案,进行查勘确认,理赔申请,最后支付。

2

必做

综合

1

5

家庭财产保险

1.     客户选择一家财产保险公司进行投保,在财产保险公司核保后,支付保费,签收保单。

2.     对保单中所记载的错误信息项目进行变更申请。

3.     在发生“家庭财产险”所载明的为危险事件后,及时进行报案,确认查勘结果,进行理赔申请,确认支付。

2

必做

综合

1

实验项目名称

     

实验

要求

实验

类型

每组

人数

6

工程

责任险

1.     查看各财险公司“工程责任险”产品基础上行,选择一家财产保险公司投保。

2.     财产保险公司进行承保。

3.     进行理赔申请,确认财产保险公司的核赔支付金额。

2

必做

综合

1

7

责任险

1.     查看各财产保险公司“公众责任险”产品,了解投保范围及理赔条款。

2.     进行公共责任险的投保、变更、理赔流程。

3.     学会缮制每个单据。

2

必做

综合

1

8

运输工具船舶险

1.      查看运输工具船舶险的投保范畴,理解保险责任仅以水上为限的特点。

2.      进行船舶险的投保、变更、理赔的步骤

3.      缮制各类单据。

2

必做

综合

1

9

海洋货物运输险

1.      掌握海洋运输货物险种的基本险别和附加险别

2.      进行海洋货物险种普通投保、预约投保、理赔等流程。

3.      准确填写各类投保相关单据。

2

必做

综合

1

实验项目名称

     

实验

要求

实验

类型

每组

人数

10

综合实验

1.      每个小组成员都必须完成客户、个人代理人、经纪公司、产险公司、寿险公司五个角色的试验任务。

2.      为形成团体模块,经纪公司、产险公司、寿险公司在小组内分别注册成同样的公司,并且在各公司的名称后编注小组成员编号1-5,以示区别,就算做是5家分公司。

3.      客户角色实验中投保单、保险单等重要单证中的投保人、被保险人信息要填写实验人本人;每个角色必须与团队以外其他团队同学互动完成实验任务。

8

必做

综合

5

备注:实验要求填“必做”或“选做”;实验类型选其一填“验证”、“综合”、“设计”

三、实验成绩考核办法

1、平时分项考核

(1)学习态度、出勤和作业完成情况(主要包括实验报告)

(2)知识技能熟练程度、实验报告、实际完成实验程度

2、期末考核要求学生提交一份综合实验报告(要求如下)

(1)对客户,产品和机构网点进行日常处理和信息管理的方式,方法和过程

(2)掌握人寿保险和财产保险的承保核保的内容及流程

(3)掌握保险合同变更、解除等单证保全的操作

(4)掌握保险合同的理赔和给付流程

(5)掌握各种角色的职责

3、总评成绩

平时分项考核占40%,期末考核占60%

四、实验教材和参考书

1.李加明 王军.《保险实验教程》.天津大学出版社,2009.

2.魏华林等.《保险学》.高等教育出版社,2009.

3.许瑾良等.《财产保险理论与实务》.山海财经大学出版社,2006.

4.许瑾良等.《人寿保险理论与实务》.山海财经大学出版社,2006.

五、主要使用的仪器设备

硬件环境:PC机;

软件环境:Windows操作系统、浙科保险实务教学软件V3.5;

网络环境:局域网、外网